Naš pristop
Celovit pregled pristopov, ki jih uporabljamo za dolgoročno ohranjanje in rast zasebnega premoženja.
Vsaka premoženjska slika je edinstvena: različne vrste sredstev, različni davčni položaji, različne družinske okoliščine in različen odnos do tveganja. Splošna rešitev, ki jo ponudi banka z osnovno ponudbo skladov, redko ustreza tej zapletenosti. Mi oblikujemo večplastne strategije, ki usklajujejo likvidna in nelikvidna sredstva, upoštevajo dolžino naložbenega horizonta in vnaprej načrtujejo scenarije izstopa ali prenosa premoženja. Rezultat ni en sam produkt, ampak skladen sistem, ki deluje — tudi ko se zunaj razmere spremenijo.
Vsaka storitev je prilagojena vaši situaciji in vedno del širše premoženjske slike.
Izvedemo poglobljeno analizo vseh tveganj, ki jim je vaše premoženje izpostavljeno: tržnih, valutnih, likvidnostnih in regulatornih. Na podlagi te analize pripravimo pisni načrt ublažitve z jasnimi mejami izpostavljenosti in postopki v primeru prekoračitve. Letno pregledamo načrt in ga prilagodimo novim razmeram.
Izberemo in strukturiramo življenjske ter investicijske police pri preverjenem zavarovalnem ponudniku z bonitetno oceno vsaj A. Posebno pozornost namenjamo klavzulam o upravičencih, možnostim predčasnega odkupa in davčni obravnavi izplačil v vaši jurisdikciji.
Skupaj z vašimi pravniki in davčnimi svetovalci (ali našimi partnerji) vzpostavimo primerno pravno strukturo — holding, zasebno fundacijo ali skrbniški aranžma. Cilj je optimizacija prenosa premoženja, zaščita pred upniki in transparentno upravljanje za vse vpletene generacije.
Kot neodvisni svetovalci brez produktnih vezav delujemo izključno v vašem interesu. Pripravimo pisno fiducijarno izjavo o konfliktih interesov, redno poročamo o napredku in na zahtevo izvedemo revizijo priporočil s strani zunanjega strokovnjaka.
Odgovori na vprašanja, ki jih stranke najpogosteje zastavijo na prvem posvetu.
Naše storitve so smiselne pri likvidnem ali strukturabilnem premoženju v vrednosti 200.000 EUR ali več. Pri nižjih zneskih so stroški strukturiranja sorazmerno visoki, zato vas bomo odkrito napotili k ustreznejšim rešitvam na trgu.
Ne. Nismo zastopniki nobenega ponudnika in ne prejemamo provizij od produktnih hiš. Plačate le svetovalec honorar, ki je dogovorjen vnaprej in zapisan v pogodbi. To je temelj neodvisnosti, ki jo zagotavljamo vsaki stranki.
Osnovna premoženjska analiza in strateški načrt sta pripravljena v štirih do šestih tednih. Pravna vzpostavitev strukture (holding, fundacija) je odvisna od jurisdikcije in tipično traja tri do šest mesecev. O vsakem koraku vas sproti obveščamo.
Letni pregled strategije je vključen v vsako pogodbo o stalnem svetovanju. Ob večjih življenjskih dogodkih — prodaja podjetja, dedovanje, selitev v tujino — pa izvedemo izredni pregled in po potrebi prilagodimo celotno strukturo.
Sedež imamo v Kopru, stranke pa imamo po vsej Sloveniji in v sosednjih državah EU. Premoženjske strukture vzpostavljamo v več jurisdikcijah znotraj EU, vključno z Avstrijo, Luksemburgom in Malto, odvisno od potreb posamezne stranke.
„Pred začetkom sodelovanja z Dober Delavnica sem imel premoženje razpršeno med tremi bankami brez jasne strategije. Po šestih mesecih smo imeli pisni načrt, ustrezen zavarovalni ovoj in holding, ki varuje naša nepremičninska sredstva. Svetovalec je bil vedno dosegljiv in razložil vsak korak v razumljivem jeziku.“
— Andreja V., Ljubljana
Opišite nam vaš položaj in skupaj ugotovimo, katera strategija vam ustreza.
Kontaktirajte nas